Manual de conciliação bancária

Veja como funciona o módulo de conciliação bancária no Proesc e como realizar a conferência das movimentações financeiras utilizando arquivos OFX.

DISPONÍVEL PARA: perfil de Financeiro e Analista Financeiro

Vídeo explicativo sobre conciliação bancária

Assista ao vídeo abaixo para conhecer o módulo de conciliação bancária e suas funcionalidades:

O que é a conciliação bancária

A conciliação bancária é o processo utilizado para comparar os registros financeiros da instituição com o extrato bancário.

Esse processo ajuda a identificar divergências, corrigir inconsistências e garantir que todas as movimentações financeiras estejam corretamente registradas no sistema.

Etapas da conciliação bancária

1. Obter o extrato bancário do período desejado.
2. Comparar as movimentações do extrato com os registros internos da instituição.
3. Identificar possíveis divergências entre os lançamentos.
4. Corrigir movimentações incorretas ou não registradas.
5. Confirmar que o saldo do sistema corresponde ao saldo bancário.

A conciliação bancária auxilia no controle financeiro, reduz erros contábeis e facilita a identificação de inconsistências nas movimentações.

Como acessar a conciliação bancária

1. Acesse o menu Financeiro > Conciliação bancária. 
   
2. Na tela inicial, visualize o histórico das últimas conciliações realizadas e escolha uma das formas disponíveis:
   • Importar OFX: permite importar manualmente o extrato bancário.
   • Conciliação automática: integração automática via Belvo.

Na conciliação automática, o sistema importa automaticamente o extrato bancário da instituição, sem necessidade de baixar o arquivo diretamente no banco.

Como importar um arquivo OFX

1. Clique em Importar OFX para iniciar a conciliação manual. 
   
2. Aguarde a leitura do arquivo pelo sistema antes de continuar.

Como funciona a tela de conciliação

1. Após a importação, o sistema exibirá a tela de conciliação bancária. 
   
2. Na parte esquerda da tela ficam as movimentações do extrato bancário.
3. Na parte direita ficam os detalhes do movimento selecionado.

Movimentações de saída aparecem em vermelho e movimentações de entrada aparecem em verde.

O sistema também apresenta o Saldo Conciliado, que mostra a diferença atual entre o extrato e os registros internos.

Lançamentos encontrados no sistema

Quando o sistema encontra um lançamento semelhante, a identificação será exibida em verde.

Nesses casos, clique em Associar registro para vincular o lançamento do extrato ao movimento cadastrado no sistema.

Lançamentos não encontrados

Quando o sistema não encontra um lançamento correspondente, a identificação será exibida em vermelho.

Nesse caso, estarão disponíveis as seguintes opções:

• Cadastrar e conciliar: cadastra manualmente o movimento e já realiza a conciliação.
• Conciliado: marca o movimento como conciliado sem novo cadastro.
• Ignorar: desconsidera o movimento no saldo final da conciliação.

Como o sistema identifica movimentações semelhantes

O sistema utiliza dois critérios para localizar lançamentos semelhantes:

• Valor da movimentação
• Data do pagamento ou recebimento

Pronto! Agora você sabe como utilizar o módulo de conciliação bancária no Proesc.